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山西省规范金融机构理财行为

A-A+2014年6月4日10:27太原新闻网-太原日报评论

  山西银监局表示,我省个别投资基金管理机构假借银行名义发布理财信息,扰乱了正常金融秩序。为此,5月27日,省银监局向相关金融机构发出规范行为的通知。

  通知要求,规范理财产品销售行为。一是要严格贯彻落实《商业银行理财产品销售管理办法》,切实规范理财产品宣传,充分向客户披露信息、揭示风险,广泛宣传“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”;要做好产品分级及客户风险评估工作,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。二是发售普通个人客户理财产品,要在销售宣传文本中公布所售产品在“全国银行业理财信息登记系统”的登记编码,并对客户进行提示。未在“全国银行业理财信息登记系统”报告和登记的理财产品一律不得对客户发售。三是逐步在营业场所设立有明显标识的理财产品专门柜台,防范银行内部人员私售所谓“理财产品”的行为。

  通知要求,规范代理销售行为。一是要对合作机构实行名单制管理,建立代销产品内部审批机制和流程,制定并在营业场所公示代销产品清单,供客户参照。二是要建立科学合理的代理销售考核机制,形成有效激励,不得以销售业绩作为单一考核指标。三是要加强销售人员销售行为管理,如实告知客户代销产品有关信息,充分提示风险,不得误导、诱导销售。要加强销售人员行为风险排查,严防擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品。

  通知要求,提高风险防范意识。银行业金融机构要高度重视并切实加强声誉风险管理,进一步提高营业网点及员工风险防范意识,发现类似投资公司、基金公司、资产管理公司等假借银行名义发布理财信息的情形,要及时采取应对防范措施,对涉嫌违法犯罪的,及时向公安机关报案,切实维护银行业和社会公众利益。(李静)

 

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