为有效遏制电信网络新型违法犯罪,切实保障人民财产安全,履行社会责任,招商银行太原分行按照公安部、工信部、银监会等六部委打击治理电信网络新型诈骗专项活动部署,积极展开行动,面向社会全年不间断开展防范电信诈骗宣教活动,成功堵截多起诈骗案件。

  今年5月,招商银行朔州分行营业厅来了多名客户要求办理储蓄卡并开通网上银行功能。银行工作人员进行了接待,初步了解,此批客户均为家庭主妇,年纪相当且居住所在地无招行网点,是专程搭车来办理业务的,工作人员立即提高了警惕。经过进一步沟通,客户向工作人员透露其朋友在某地开办企业,表示可以通过其他渠道快速办理高额信用卡。目前她们已向对方提供了相关资料,就差办招行借记卡了。考虑近期多发的大额信用卡诈骗案件,招行工作人员再次对客户讲解了信用卡正规办理渠道,对此类风险进行了风险提示。随后,客户表示他们办理账户用手机卡也是集中办理,由朋友集中管理。工作人员判断此次多人开户行为存在较大风险隐患,立即向客户角度分析了可能带来的严重后果,客户也意识到确实存在可疑。经过进一步追问,其中一名客户悄悄告诉工作人员,其实她们的“负责人”是以企业的名义搞传销,办理卡片也是出于一些利益才听从指使来办卡的。经过现场核实、风险识别、耐心劝阻,客户保证以后不再办理,并愿意配合招商银行将防诈骗及安全用卡工作传递到身边的亲朋好友,告诉他们绝不参与非法买卖银行卡、传销等活动,保护好自身利益。

  诸如此类的案例每天都在发生。近年来,招商银行太原分行严厉打击治理电信诈骗,采取了一系列行之有效地措施,堵截类似案件多起,避免了客户的经济损失。更重要的是,招商银行太原分行持续开展进社区、进企业、进学校等宣传,通过不间断合规教育与宣传活动,履行了银行卡安全管理义务,更提高了人民群众防范电信诈骗的能力;通过人防与技防相结合,建立总分行联动快速处置机制,各类诈骗案件风险基本有效的化解在萌芽阶段,有效地维护了金融秩序和客户财产安全。经过努力,可疑汇款交易及异常开户数量明显减少,一定程度上控制了案件的发展势头。