为庆祝招商银行太原分行成立10周年,11月开始,招商银行在全省范围内举办“相伴十年,因您而变—财富菁英管家评比”活动。通过线上投票的方式,向全省展示招商银行优秀财富管理专家,并对获得选票最多的人员授予“值得信赖的财富菁英管家”称号。经过初选,14名招行财富菁英管家候选人脱颖而出。

  本期,让我们先走进招商银行太原分行私人银行,听一听私行客户经理杜文君讲他与招行的那些故事……

  时间总是在弹指间流逝。推开车门一刹那的凉风,吹醒了恍如梦中的自己。每天的忙碌,已经忘记了春秋四季。看到形形色色匆匆忙忙的路人,拉起衣领,去有意无意的遮掩淡漠的神情和想象中的冷风,他仰望天空,突然意识到自己已经加入招商银行并在私人银行部门服务高净值客户5年了。

  回想2011年,青涩的他带着满脸的憧憬加入了招商银行。经过短暂的轮岗,就加入了招商银行最具神秘的部门——私人银行中心。5年以来,一直致力于为高净值客户进行财富管理;5年以来,在工作岗位上一直如履薄冰,胆战心惊,因为他们敬畏市场、敬畏客户;5年以来,数不清的起飞、落地,深圳、香港、上海、日本、俄罗斯、成都、晋城、朔州、忻州、吕梁……记不清的学习、陪谈、交流、拜访;5年以来,只有客户信任且充满期许的目光会时刻浮现在他眼前,常令人夜不能寐;5年以来,青涩的他已经开始思考何为真正的财富管理?高净值客户究竟需要什么样的财富管理服务?他们究竟能为高净值客户创造什么价值?

  高净值客户,通俗的定义是可投资金融资产在1000万以上。招商银行私人银行客户的门槛是在招商银行有1000万金融资产。2008年全球金融危机以来,全球经济一直在萧条与复苏的泥潭中挣扎,中国经济也步入了新常态。后金融危机时代,高净值客户对财富管理提出了新的要求,即资产长期保值增值的目标如何与短期的市场波动相匹配;一代财富创造如何与二代、三代财富传承相衔接;人民币国际化过程中,客户的财富如何全球布局?招商银行私人银行一直专注于客户的关注。这也要求他们私人银行财富顾问们去全球寻找答案,寻找合适的金融工具,在全球政策、法律、税务的框架下,满足高净值客户的需求。用他们的专业去满足客户的喜好,拿走客户的担忧,这就是他们存在的价值。

  “助您家业常青,是我们的份内事”是招商银行私人银行的核心服务理念,工匠精神是他们服务的核心精神。在财富管理领域,他们力求为高净值客户提供一揽子解决方案。5年以来,经常会听到客户期许的询问:

  文君,我的投资理财,你有什么建议?如何看待人民币汇率风险?

  中国的老龄化趋势明显,我的养老规划,你有什么建议?

  全球经济下行,低利率,高波动,如何让我们的财富持续保值增值?

  中国经济持续下行,如何规避企业的经营风险?如何实现个人财富的隔离和保全?

  女儿结婚,如何安排财富的传承?

  遗产税……

  客户的期许,让他不敢有任何一点懈怠,他,一直在路上奔跑。

  在招商银行私人银行工作的5年,是他成长最快的5年,经历最为丰富的5年。

  文君言:感谢招行,感谢我所服务的所有客户,是你们让我不断进步。