3月31日晚间,浦发银行(600000)发布2016年年度报告。2016年,浦发银行围绕全面提升综合化金融服务能力、打造高绩效全能型银行集团的战略目标,加大创新转型,强化战略引领,保持稳中有进的总基调,积极应对经济增速减缓、银行业利润增长和风险控制压力增大等严峻考验,在保持资产和效益双增长的同时,确保风险整体可控,实现了“十三五”良好开局。

  营收能力提升,增幅领先同业

  2016年,浦发银行实现营业收入1,607.92亿元,同比增长9.72%,增幅位居同类型银行领先水平,显示出良好的营收能力。年内实现归属于母公司股东的净利润530.99亿元,同比增长4.93%;继续保持良好的经营效率,推进精细化管理,成本收入比23.16%,继续保持全球领先水平。

  2016年,浦发银行持续推进资产负债结构优化,降低负债成本,信贷持续稳定投放,支持实体经济发展。年末资产总额58,572.63亿元,比上年末增长16.12%;本外币贷款余额27,628.06亿元,比上年末增长23.04%;本外币存款余额30,020.15亿元,比上年末增长1.62%,其中活期存款13,761.49亿元,比上年末增长26.69%,活期存款在整体存款中的占比从2015年末的36.76%增长到2016年末的45.83%。得益于资产负债结构的优化,2016年浦发银行利息支出有效降低,年内利息支出1,066.94亿元,同比减少7.42%。

  风险控制扎实推进,信贷资产结构优化

  2016年,在保持资产、效益双增长的同时,浦发银行资产质量整体可控。年内,持续强化风险管控以及内控管理力度,按行业实施“进、保、控、压”分类管理,实现进入类行业资产业务增速明显高于整体水平,压控类行业资产业务余额下降。风险释放更加充分,风险处置决心坚决且措施到位,适度加大贷款减值准备计提力度以应对经济下行压力等多重困难,进一步夯实抵御风险的能力。

  年末,浦发银行贷款减值准备对贷款总额比率(拨贷比)3.19%,贷款减值准备对不良贷款比率(拨备覆盖率)169.13%,母公司资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.37%、9.02%、8.23%,资产流动性比率(本外币合计)37.05%,均高于监管要求水平。

  业务结构调整明显,经营发展更趋均衡

  2016年,浦发银行业务结构优化成效显著,公司、零售、金融市场三大业务板块对收入的贡献度更趋均衡,利息净收入和非利息净收入的比例更趋均衡。

  公司业务继续保持行业领先水平,贷款余额居同类型商业银行前列,银团贷款余额、基金托管规模、养老金产品托管规模保持行业领先水平。年内成功发行境内首单绿色金融债,全年完成500亿元额度的绿色债券发行,绿色金融债总投放额突破450亿元,位列同业之首;业内首创“浦和赢”股权直投试点基金顺利完成了首笔投资。

  零售业务快速发展,结构更加均衡。年末个人客户3,872万户,较上年末增长16.10%;零售资产在全部生息资产中的占比有所提升,个人贷款余额9701.99亿元,在整体贷款占比35.12%,较上年末上升8.97个百分点;通过财富业务、代发业务、支付结算业务的开源引流,不断拓展低成本负债资金来源;消费及小微金融贷款余额7,404.84亿元,较上年末增长40.61%;私人银行客户数超过1.90万户,管理私人银行客户金融资产近3,500亿元;借记卡、信用卡发卡量稳步提升,作为首批合作银行推出Apple Pay、Huawei Pay、Mi Pay等“云闪付”服务,在各类市场营销活动的带动下,信用卡交易额6,765.88亿元,同比增长62.90%;网银、手机银行客户数和交易量均大幅上涨。

  金融市场业务竞争力继续保持行业领先水平,多项业务实现创新突破。年末,浦发银行主动运作资金类资产规模2.07万亿元;资产管理规模1.82万亿元,较上年末增长16.46%;资产托管业务规模7.56万亿元,较上年末增长51.81%;与上海清算所等多家金融要素市场建立全面、密切的合作关系。

  此外,2016年浦发银行非利息净收入在营业收入中的占比较上年末提高9.87个百分点至32.76%,其中手续费及佣金净收入占营业收入的比重超过1/4,达到25.31%,收入结构更趋均衡。

  全国机构布局完成,国际化、综合化实现新突破

  2016年,浦发银行拉萨分行开业,实现了中国境内省级行政区域全覆盖,分支机构数增至1,843个,年末现金类自助设备保有量8,209台,各类自助网点4,801个。2016年,浦发银行国际化布局亦稳步推进,新加坡分行有望于2017年4月开业,伦敦分行筹建工作有序推进,客户服务能力进一步提升。

  2016年,浦发银行顺利完成对上海信托的并购交易,经营业态覆盖银行、信托、基金、境外投行、租赁、货币经纪、村镇银行、科技银行等众多领域。年内初步形成了从管理架构、投资决策、项目实施到协同管理的全流程集团化管理机制,通过集团协同经营为客户提供“一站式”综合化金融服务。在集团协同效应的带动下,集团旗下各公司均取得了良好的经营成效:

  上海信托通过改革、转型、创新,实现了信托主业快速发展。年末合并管理资产规模10,839.58亿元,年内实现营业收入38.89亿元,净利润17.82亿元。

  浦银租赁年末资产总额499.88亿元,年内实现营业收入16.28亿元,净利润6.95亿元。

  浦银安盛年末管理资产规模6,525亿元,年内实现营业收入5.28亿元,净利润1.71亿元。

  浦发硅谷银行年末资产总额44.38亿元,存款余额30.81亿元,贷款余额13.11亿元,年内实现营业收入1.38亿元,净利润0.15亿元。

  25家浦发村镇银行年末资产总额355.82亿元,涉农和小微贷款在贷款总额中的占比超过90%,年内实现营业收入10.60亿元,净利润3.08亿元。

  浦银国际年末资产总额37.25亿元,年内实现营业收入2.04亿元,净利润1.02亿元。

  国际排名进一步提升

  2016年,浦发银行全球主要排名持续提升:位列英国《银行家》杂志(The Banker)“2016年全球银行1000强排名第29位”,较上年上升6位;位列美国《财富》杂志(FORTUNE)“2016年财富世界500强排行榜”第227位,较上年提升69位;位列美国《福布斯》杂志(Forbes)“2016年全球企业2000强”第57位,较上年提升27位。

  此外,根据专业品牌价值咨询公司Brand Finance与英国《银行家》杂志(The Banker)2017年2月联合发布的“全球银行品牌500强榜”,浦发银行品牌价值119.63亿美元(约合人民币821.26亿元),位居全球银行第18位,。

  每10股派发2元转增3股

  年度报告同步披露,浦发银行将以2016年末普通股总股本21,618,279,922股为基数,向全体股东每10股派送现金股利2元人民币(含税),合计分配现金股利人民币43.24亿元;以资本公积按每10股转增3股,合计转增人民币64.85亿元。

  浦发银行相关负责人表示,2016年浦发银行专注主业,扎实提升服务国计民生、服务实体经济的质效,积极研究加强党组织在公司治理中的政治核心与领导核心作用,坚持把抓好党建作为促进工作发展的主要动力,进一步提升了核心竞争力,在境内外积累了赢得了良好的声誉。面向未来,浦发银行将继续以“全面提升综合化金融服务能力,打造高绩效全能型银行集团”战略目标为导向,坚持以客户为中心,努力解决经济社会环境发展领域的“痛点”需求,不断深化改革创新、强化战略执行,切实履行社会责任,与各利益相关方共同进步。