6月3日下午15点,某客户来忻州分行营业部预约办理支取10万现金业务,综合柜员查看时显示客户卡内余额不足,但客户称有对方转账图片,显示钱已经打入卡内。该行柜员在核对姓名、卡号等关键信息时发现转账日期为6月2日,而客户的卡是3日才办理的,意识到可能是电信诈骗。柜员按照预案处理,经核实,客户收到的他行转账截屏系伪造。经了解得知,对方要把10万元转到该客户交通银行卡后,由其再转到另一人工商银行卡中,对方声称跨行转账有延迟,但钱已经到账,让客户先垫付资金转账。

  该行当班主管和柜员耐心向客户解释此起事件中存在的问题,并讲解了电信诈骗的主要特征。客户听后恍然大悟,放弃了转账业务办理,并感谢交行员工帮助其避免了大额资金损失,对银行认真、负责的工作态度连连称赞。