自2017年1月1日起,经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。

  加大惩戒冒名开户者力度

  银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

  加强对异常开户行为的审核

  以下情形需加强审核:

  1、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。

  2、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

  3、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

  对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,重新核实身份后,可以恢复其业务。

  更严格管理预留的联系电话号码与身份证件号码的对应关系

  个人在银行开户时,应留下本人联系电话号码。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话。

  2016年11月30日前在同一家银行已开立多个I类户怎么办?

  银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全。

  我们的联系方式:招商银行全国统一客服热线:

  在境内:95555;

  在境外:+86-755-84391000;

  招商银行官网:www.cmbchina.com;

  招商银行手机银行网址:m.cmbchina.com;

  招商银行信用卡客服热线:4008205555。