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工行寿阳支行多策并举加强业务风险防范工作

A-A+2014年2月17日17:31新浪山西评论

  为有效提高识别风险能力,做好风险关口前移工作,有效防范业务风险事件,晋中寿阳支行在全力做好“争先进位、转型发展,实现首季开门红”劳动竞赛活动的同时,从业务管理、风险控制、强化监督、做好对账、实施检查等方面入手,加强业务风险防范工作。

  一、加强柜面业务管理。在认真预测一季度业务量的基础上,提前做好人员调配、劳动组合、业务分流准备;重点关注特殊客户大额资金支付,保证及时办理;对网点业务问题做好指导和疑难解答。

  二、强化支付环节风险控制。关注票据业务风险,加强支付结算凭证真实性合法性有效性审核;严格大额支付授权审批制度,防止票据欺诈案件与票据纠纷;要求现场管理认真审查大额资金支付用途、流向和频率。

  三、加强重点业务和环节的监督管理。要求网点负责人加强营业场所、柜面业务操作的巡回监督,扼守案件防控的第一线;执行柜员岗位权限最小化原则,加强重要业务风险控制;核对内外部账务,特别做好暂收暂付类账户挂账的处理,异常挂账或长期挂账限期解决;加大营业网点现金调拨频率,避免现金压库诱发隐患;关注“运送中现金”、“待提待交现金”账户使用和余额变化;加强重要凭证、印章及重要物品管理,确保账账、账实相符。

  四、做好单位资金账户对账工作。及时维护对账系统的变更信息,提高对账效率;重点对不经常活动账户和财政类、部队类账户,做好对账联系准备;加强各部门之间的协作关系,共同攻克对账难关,通过对账消除盗用、挪用客户资金风险隐患。

  五、做好检查信息核实工作。通过查看凭证、登记簿、业务协议和录像回放、询问调查等方式核实是否存在违规事项。同时,做好业务风险点排查工作,定期不定期检查现金大库、网点尾箱、重要凭证的操作管理,将各类风险隐患消除在萌芽状态。 


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