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工行寿阳支行做好风险排查 避免风险的发生

A-A+2014年2月19日16:44新浪山西评论

  今年以来,晋中寿阳支行在做好“争先进位、转型发展,实现首季开门红”劳动竞赛活动的同时,全方位组织开展风险大排查活动,加大对重要岗位、重要业务和关键风险环节的管控力度,从源头上深挖潜在风险隐患,堵塞管理漏洞,避免各类案件风险和操作风险的发生。

  一、针对员工利用银行平台参与社会非法集资、民间融资等违法违规行为的风险排查。开展员工个人账户及个贷业务排查,加强对小企业金融业务中员工和担保公司客户关系的风险管理,加大检查监督力度。

  二、针对员工内外勾结、盗用或挪用银行客户资金行为的风险排查。开展员工代客户办业务及代保管排查,通过相关综合业务系统对员工账户进行排查;强化对柜面业务防控,加大对账户实名制、支付结算、大额存取款、业务授权等关键操作环节的风险防范;加强对重点关注账户、可疑业务的排查监控。

  三、开展针对性操作风险的管控和排查。开展账户开户情况检查,加强印押证的管理,强化“银企、银银及银行内部”对账工作;加强大额资金汇划业务管理,重视电子银行业务关键环节风险防控,建立风险预警联动机制,落实员工岗位监督制约和管控。

  四、开展员工异常行为风险排查。结合“一对一”员工行为动态排查活动,对全员进行排查的基础上,重点排查能够利用银行平台实施违规行为并可能诱发案件风险的人员,确保排查面达到100%。同时,通过员工自查、互查和对重点排查人员家访等形式,全面了解员工及其家属的工作、生活和思想行为动态;建立和完善员工行为排查台账制度,对排查发现的问题,出现的苗头性、倾向性问题,及时妥善处置,把风险隐患消除在萌芽状态。

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