新浪首页|新浪山西|新闻|财经|旅游|美食|城市|汽车|健康|站点导航|惠购|世界杯

|邮箱|注册

新浪山西

新浪山西> 晋中>金融>正文

工行晋中分行严防风险促私人银行业务健康发展

A-A+2016年4月22日08:14综合评论

  2016年一季度以来,工行晋中分行私人银行专业坚持发展业务、制度优先的原则,将“合规文化建设工程”活动与本专业中心工作紧密结合,在合规文化基础强化年、制度执行年,积极开展员工异常行为排查,部署防控治理措施,保障私人银行业务健康发展

  一、严格落实理财销售流程相关规定,严谨飞单私售现象

  该行私人银行理财销售严格按照总行各项规定操作,本着将核实产品推介给核实客户的原则,首先进行客户的选择,针对客户需要签署相关资料,并对详细内容充分告知,相关风险充分揭示。此外,该行强化对资产托管业务的管理,对于我行只托管但未准入销售的各类产品,严禁在辖区内各网点以任何形式向额客户推介,并要求客户经理必须在客户需签署的产品合同重要闻之提示我行的责任业务,从源头上切断“飞单”行为。

  二、严格执行总行有关对理财销售人员的相关规定

  按照总行要求,私人银行客户专享理财产品销售人员应该取得相应资格,该行通过举办各类上岗资质培训,要求客户经理牵动《拒绝私售承诺书》,对旁人组织或者私售理财的行为做到自觉监督,主动上报,提高员工的依法合规意识。该行进一步加强对客户经理的异常行为排查工作,有效防范案件和风险事件的发生。严防员工利用与客户接触的机会和掌握资金的便利发生违规违纪行为,一旦发现将按照“飞单”行为处罚。

  三、严格做好客户风险评估和风险排查

  该行要求客户经理在客户准入时由客户本人进行风险测评,并在推介产品时,进一步了解客户风险状况,根据客户风险评估情况决定是否重新作评估,在充分告知客户风险评估的情况以及产品风险级别情况后,做好进一步的销售工作。此外,建立了异常销售报告处理机制,定期向上级行进行报告,包括客户频繁开立、撤销理财账户,客户风险承受能力与私人银行客户专享理财产品风险不匹配等应该关注的异常情况,一经发现,立即上报,有效了减少风险案件的发生。

保存|打印|关闭

新浪简介| 新浪山西| 广告服务| 联系我们| 诚聘英才| 网站律师| 微博注册| 产品答疑

新浪公司版权所有

分享到微博 返回顶部