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工行昔阳支行严格落实“三原则”做好反洗钱工作

A-A+2016年6月13日15:55综合评论

  为贯彻落实人行“风险为本”的反洗钱监管要求,工行昔阳支行积极履行反洗钱法定义务和社会责任,在日常反洗钱工作中严格落实客户身份识别“三原则”,认真做好反洗钱工作。

  一是勤勉尽责原则。根据反洗钱工作岗位人员履职的基本要求,该行员工在反洗钱工作中严把客户身份识别关,在与客户建立业务关系时,根据其有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,对于客户填写的《开立单位银行结算账户申请书》,严格审核信息的完整性和真实性,不符合规定的,要求客户进行补正。

  二是了解客户原则。作为银行合规经营操作、防范洗钱风险的重要原则,客户经理针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型,对于客户所提供的企业法人营业执照、法定代表人或单位负责人、授权办理业务人员的身份证件及其复印件,授权书和其他证明文件等有关证明文件进行现场或电话核实,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

  三是持续识别原则。在与客户的业务关系持续期间,采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息,加强对金融交易活动的监测分析。

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