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工行晋中分行实现城区个人业务查询冻结扣划零风险

A-A+2016年6月27日16:49综合评论

  自去年8月份工行晋中分行榆次城区个人业务查询、冻结、扣划业务集中至账务管理中心以来,该行从提升防范意识、严把审核关口、坚持合规操作三个环节入手,集中控制风险。不仅达到节约营业网点柜台资源,提高工作效率目的,而且实现风险事件“零”风险。

  一、提升防范意识。该行通过晨会培训员工多了解相关协助有权机关查询、冻结、扣划等文件和案例,重视案例分析,要让每个员工认识到,一旦出现差错,该行就将面临法律风险、经济纠纷以及声誉损失等后果,使员工从思想上认识到防范此类风险的目的,时刻保持警惕性,提升自己的案件防范意识。 

  二、严把审核关口。该行本着合法合规,不损害客户合法权益,银行不介入纠纷的原则,认真审核相关法律文书、协助扣划存款通知书和证件的真实性、有效性、合规合法性,杜绝因某一环节的疏忽给整笔业务带来的潜在风险。 

  三、坚持合规操作。协助有权机关查询、冻结、扣划业务是一项风险性较高的业务,该行要求柜员在办理此类特殊业务时,要准确把握业务的风险点和防控措施,严格执行《协助执行工作管理办法》和《会计业务核算规程》的规定,授权人员则要对所授权处理的每笔业务认真把关,不断加强风险控制,把好源头风险关,杜绝各类风险隐患。

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