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工行晋中分行加强异地账户对账管理 消除风险隐患

A-A+2016年9月1日10:32综合评论

  针对当前严密防控外部欺诈的风险管理工作形势,为深入落实总行管理要求,工行晋中分行努力提高异地账户的风险管控能力和质量,严格执行异地账户首次双线对账的管理,采取措施加强异地账户对账管理。 

  一、加强异地账户的确认和系统维护工作。该行将异地账户的确认及维护常态化管理,对账人员随时根据系统展现全部疑似异地账户数据加以梳理,对全部疑似异地账户对账状态的清单下发支行,由开户网点开展尽职调查逐户落实账户信息。截止目前,将系统存量96户疑似异地账户全部维护完毕,为后续进行有针对性的对账管控奠定了基础。 

  二、加强异地账户双线对账的及时性。该行责成专人,每日到岗后首先登录对账系统,查看有无异动账户需要对账,同时将账单及《异地账户对账信息确认函》发送至账户对账地址与注册地址,并要求对账执行人员全程进行跟踪落实账单与确认函的回收结果,重点核实客户对账意愿和联系人信息,发现信息异常的要及时进行账户管理信息的反馈和共享,实现账户的风险联动管控,要求十日(自然日)内务必完成。 

  三、加强异地账户对账情况分析。该行切实发挥银企对账领导小组作用,定期组织对账结果分析,关注异动、重点、可疑账户的对账结果,对影响对账工作开展的客户信息质量、对账资源配备等问题,督促落实解决。同时加强对账、监控、核查和网点间的信息共享,为对账人员提供更多客户风险信息,将全辖相关账户的对账风险管理工作落到实处,切实守护住银企资金的安全防线。

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