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工行晋中分行加强内部账户挂账风险监测消除风险隐患

A-A+2016年9月5日11:41综合评论

  为进一步加强内部账户挂账管理,及时揭示和有效化解运营风险,根据总行内部账户挂账监控管理改革试点工作部署及14日省分行培训内容讲解,工行晋中分行在时间紧、任务重的情况下,对整体推广工作提出明确工作要求,对内部账户挂账实施监测管理,实现了挂账风险的及时警示和处理。

  一、及时组织培训做好安排部署。该行及时组织相关人员参加省分行组织的的视频培训,根据系统推广要求指定专人负责用户角色设置,提前做好内部账户风险监控模块户监测岗、内部户核查岗、质量管理岗、整改督办岗位等角色的用户设置,提前按参数管理要求,设置业务启停控制表等参数,并完成新增内部账户的开立。

  二、实施挂账科目日常管理监测。该行账务管理中心指定专人主要针对“1670其他应收款”“2360其他应付款”“4100待清算辖内往来”等挂账或过渡性科目的日常挂账、结转或结清等情况进行监测,对挂账的款项要逐笔核查,严禁违反核算管理规定随意挂账,发现挂账,要及时从源头查找挂账产生的原因,并及时完成账务调整。

  三、实施业务台账系统核对监测。该行针对业务台账系统与账务系统报表、账户余额的核对情况进行监测,通过监测定期、自动核对结果,保证业务核算信息与系统台账信息的一致性。同时,挂账调整明确管理人员责任,加强事中审核,确保调账准确,避免因调整出错而引起再次调账,产生新的风险。

  四、强化问题整改事项督促落实。该行指定质量管理岗每日参照核查回复中关于问题整改情况等内容判断风险事件是否已整改完毕,对于需要整改的风险事件记录“编号”等信息,通过邮件发送各网点,由指定人员负责落实整改及结果反馈,并将整改通知邮件转发该机构负责人,以强化整改事项督促落实。

  五、建立定期清理内部账户机制。该行充分发挥系统监控功能,根据业务变化,及时对监控参数进行查漏补缺,充分发挥系统监控效能,对规范全行正确使用内部账户起到一定推动作用;及时对主机中停用的内部、表外账户进行清理,保证主机中内部账户的有效性和完整性,减少不规范操作,降低管理成本。


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