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工行晋中分行加强银企对账重点环节防控

A-A+2016年10月15日10:13新浪综合评论

  三季度, 为有效防范外部欺诈,完善全辖防控措施,工行晋中分行加强银企对账重点环节防控,构建对账风险防控体系,彻底消除对账盲区和死角,有力保障了客户和银行资金安全。  

  该行从五个重点环节入手,确保了无风险隐患的发生。一是分层把关,确保回执的真实有效性,三季度邮寄、面对面对账单共738份,系统扫描验印通过414份,验印率达56.1%,其中自动验印通过356份,通过率占比为48.2%,手动验印通过58份,通过率占比为7.9%,对账单回执全面、真实、有效。二是账务中心重点对未达账项进行核实录入,三季度共核实录入3笔未达账项,均为银行入账企业未入账,无风险隐患。三是清理应对未对账户情况,二季度由于企业因债务纠纷逃匿、地址搬迁无法联系等原因形成5户应对未对账户,账务中心通过建立不对账账户长效监督机制,定期监督账户结算情况,并及时下发风险提示函,督促支行进行有效对账和落实后续监督,实现未对账户的有效清理。三季度已清理2户。四是加强高风险账户风险意识,三季度我行三新异动账户实时面对面对账共发生23户,重点对账共发生108户,均由我行对账人员通过与企业核对重点交易明细及余额及交易场景等,经核对、核实,未发现风险。五是落实新开异地账户“双线”核对确认工作,账务中心对系统提供的新开异地账户逐笔甄别,三季度进行异地双线核对确认1户,已核实及时录入系统,有效遏制因信息隔离造成的源发性风险。


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