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工行晋中分行案件风险管理的主要经验和做法

A-A+2016年10月19日10:42新浪综合评论

  

  为确保全行各项工作稳步发展创造有利环境,有效防范各类风险事件的发生,晋中分行认真贯彻落实省行相关工作部署,深刻领会“三个体会”和“四个务必”,高度重视,提出措施,进一步强化业务运营操作风险和流程管理,促进案件风险管理工作有序开展。主要做法有:

  一、落实管理人员案防履职。我行注重抓好管理人员内控案防履职管理,努力提升各层面管理人员内控案防工作的认识水平和履职能力,确保全行内控案防工作贯彻落实。一是从思想源头重视,要求管理人员以身作则,带头坚持合规经营、改进思想作风,正确处理发展业务与控制风险的关系。二是完善考核机制,坚持尽职免责、失职问责,对差错事故进行责任追究,尤其是屡查屡犯的案件;同时将内控案防工作纳入绩效考核,奖优罚劣。三是有效落实检查监督,坚持“谁管理、谁负责,谁检查、谁负责”的原则,层层抓落实,做好日常、专项、全面检查,同时加强对问题整改情况的监督。

  二、加强员工行为动态管理。抓住重点,从源头上消除隐患,要从员工行为动态管理抓起。一是管理人员定期与员工进行座谈,必要时采取一对一面谈的方式,了解员工思想、工作和生活情况,层层排查,全面分析存在事故的隐患。二是利用晨会、夕会组织全员认真学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《违规积分实施细则》、《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》等内控案防制度,进一步提高全员案件防范意识、风险责任意识和自我保护意识。三是本着“不放过、不遮掩、不遗漏”的原则,结合日常工作的同时,掌握员工八小时内外情况,确保不留死角、不留隐患、不走过场,筑牢员工思想底线,增强各项制度的渗透力和执行力,切实提升排查实际效果,力求实现风险的早发现、早防控、早化解。

  三、建立内控管理“三道防线”。建立健全内控管理体系,要求建立一个可以覆盖机构、部门和全员的体系,确保“三道防线”各司其职,充分发挥预防的作用。一线员工严格执行操作制度,守好第一道防线;各专业条线严格落实本专业内控管理职责,守好第二道防线;内控合规部门统筹抓好全行内控管理督导落实,守好第三道防线。“三道防线”形成“层层履职、条线监控、联合防控”主体责任明确的大内控格局,相互之间协调配合,分工合作,并通过独立、有效地监控,提高案件风险管理水平,共同筑牢全行风险防控的大坝。(广告)

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