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工行祁县支行强化措施着力压降风险暴露水平

A-A+2016年12月22日09:38新浪综合评论

  为尽快扭转屡查屡犯事件频发,风险暴露水平连续数月居高不下的业务运营管理现状,晋中祁县支行通过召开内控案防分析会,认真分析总结,深入查找原因,积极采取针对性的措施,着力提高业务运营质量和水平,确保风险暴露水平得到有效压降。具体做法是:

  一是强化培训,规范行为。该行充分利用网点晨会、夕会等时间,采取员工轮流学、分段学的方法,对员工开展业务制度、操作规程等复杂业务、新业务的培训,使柜员第一时间了解政策、制度、流程的变化,督促前台操作人员在办理每笔业务时,充分了解客户业务办理需求,努力减少因不了解业务、工作疏忽或与客户沟通不够等原因所引起的错账冲正、反交易、逆向操作等风险事件的发生,切实规范员工业务操作行为。

  二是强化考核,加大处罚。该行将压降可控风险暴露水平作为网点和员工绩效考核的重要内容之一,以考核为杠杆,奖优罚劣,对风险驱动因素为工作疏忽、人为原因的屡查屡犯人员加倍处罚并通报批评,对在日常检查和专项检查中发现出来的问题限时改正,对在工作中容易发生问题的细节进行梳理和规范,同时要求所有员工知悉并充分掌握处罚办法,切实从思想认识上重视风险暴露水平压降工作,从行动上避免操作风险事件的发生。

  三是强化警示,严控风险。为实现风险事件进一步压降目标,该行及时跟踪风险提示,将典型案例通报及时下发至全行,组织员工进行深入剖析,提高警惕,吸取教训,警示再犯。在此基础上,建立风险事件台账,对上级行通报的高风险柜员具体业务进行逐笔分析,将高风险柜员作为重点监控对象,由网点负责人、合规经理、网点运营主任合力进行指导、帮扶,加强督促和整改,以促进网点风险控制能力和管理水平的提高,有效杜绝风险事件的发生。(广告)

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