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男子赌博输钱买假POS机伪装快递员盗客户20万

A-A+2013年11月20日17:13北京晚报评论

  在POS机上刷卡时,银行卡信息可能被人盗取?!如今,很多保险配送员持POS机上门收保险费,大批快递员用POS机完成“货到付款”,类似情况还有不少。但几乎无人能想到,有人会借此盗刷走客户卡内的巨额钱款。

  今天上午在海淀检察院,记者得知北京出现“快递员”利用假POS机复制盗刷客户银行卡案。检察官对这种危害性极大的新型犯罪向社会发布提示。

  刷卡两遍 被划走22万

  3月6日,在中国平安保险官网,陈先生给自己的爱车上了一份车险。第二天,平安保险发送短信,告知陈先生保险单已配送,配送员是李某。此人便是本案嫌疑人,当时其化名为王雷。

  当天14时30分许,李某来到陈先生的办公室,办完手续后,告诉陈先生需要缴纳1889.42元保险费。于是,陈先生就将自己的一张建设银行卡交给李某。

  李某拿着卡,在POS机上刷了一下,说这个POS机没电了,然后拿出另一个POS机,又刷了一下银行卡,让陈先生输入密码。之后,交易顺利完成。

  因陈先生投保时,中国平安正在搞活动,凡投保者都会有一份精美赠品,陈先生就和李某约好,让李某周一即3月11日再将保险单和投保赠品一并送来。

  然而,3月11日当天却是另一男子送来保险单,也没有任何赠品。陈先生问起原因,该男子称自己是快递员,不知道其中的事情,也不认识李某,让陈先生自行与办保险的人联系。

  陈先生就给李某打电话,但李某的手机始终处于关机状态。这时,陈先生回想起李某两次刷了自己的银行卡,马上到银行查询,发现3月9日自己账户中有22万余元被划到陌生人于某的账户上了。陈先生立即向公安机关报警。

  赌博输钱 买假POS机

  7月26日,民警通过技侦手段,将涉嫌盗取并使用陈先生银行卡信息的嫌疑人李某抓获。据李某交代:2010年以来,自己经常到澳门、河北等地赌博,输了很多钱,被逼无奈之下,就设法弄些钱。

  今年2月,在淘宝上,李某偶然发现有销售刷卡器、读卡器、写卡器等设备的信息。继而,李某竟然就想到找一个能接触POS机刷卡的工作,设法复制别人的银行卡,然后盗刷或盗取别人信用卡里的钱。

  之后,李某在网上购买了一套设备。3月份,李某化名为王雷,并伪造了“王雷”的相关身份材料信息,到一家快递公司应聘保险单快递员,为客户配送平安保险单,收取保险单费用。

  为了方便工作,公司也给李某配发了POS机。

  POS机插录像笔 偷拍信息

  李某到客户处收取保险费时,就先用自己购买的改装POS机刷客户的银行卡,储存并复制客户的银行卡信息。

  然后,李某跟客户说POS机没电了,再用公司配发的POS机刷卡收费。但客户根本想不到的是:李某竟然在公司配发的POS机插天线位置,插了一根DV录像笔,当客户输入密码时,就将客户的银行卡密码录制下来了!

  李某再用电脑将客户银行卡的信息,通过写卡器写入自己在网上购买的正规银行卡上。拿着这张复制的银行卡,李某就堂而皇之地去刷卡消费或取现了。

  盗取近30起 戴口罩取现

  至于刷卡消费所得的商品,据李某讲,自己大都变卖套现,偿还赌债或欠款了。其中,盗刷陈先生的20余万元,李某就到黄金首饰批发城购买了600克的黄金首饰,随后拿去变卖。

  经警方侦查,被李某以此方式盗刷银行卡的远不止陈先生一人。据李某自己交代,共盗取了近30名客户的信息。

  为了躲避公司的调查,李某在之前的快递公司工作一周后,就离开了,又应聘到另一家快运公司。该公司也是平安保险的合作单位,李某继续借收取保险费的名义,盗取客户的银行卡信息。

  另外,根据李某使用复制银行卡在ATM机上盗取被害人钱财的监控录像显示,李某盗取被害人银行卡信息后,为了躲避警方侦查,通常会在多个地点取现。取现或刷卡地点不固定,而且取现时都戴着口罩作掩护。

  目前,犯罪嫌疑人李某因涉嫌诈骗罪已被海淀区检察院批准逮捕,相关被害人也都陆续报案,案件正在进一步审理之中。

  遇到盗刷 赶快报案

  据检察官介绍,该院近日还办理了一起用POS机仿制银行卡盗刷钱财案。

  4月15日,被害人汪某到大钟寺派出所报案称,当天10时许,一男子以大量购买猪肉为由,要求他提供一张农业银行卡接收货款,汪某按照要求办理银行卡,并存入4万元,但之后钱被转走了!海淀分局当日立案侦查,于6月13日将犯罪嫌疑人丁某、陈某抓获。

  持卡人银行卡被复制盗刷后,很多被害人不知如何被盗刷,觉得破案无望,自认倒霉。在李某案中,李某供认被害人有30余名,但仅有一名被害人因李某盗刷其借记卡内22万余元的存款,损失较大才报案,其余都是在李某落网后才相继报案。

  在此,检察官提醒广大市民:日常生活中,刷卡消费在享受快捷方便的同时,也要小心谨慎,遇到盗刷赶快报案)

(原标题:“快递员”疯狂盗刷客户银行卡 检察官对新型犯罪发警示)

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