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太原男子轻信QQ群信用卡贷款业务办卡被骗万元

A-A+2014年10月26日09:37太原晚报评论

  通过“网络 POS 机”,信用卡不仅能套现,还可办大额贷款!根据 QQ 群里的一则小广告,想办贷款的市民樊先生按要求提供了信用卡、与信用卡绑定的手机,并“还清”了近1.5万元的信用卡欠款。可钱一进账,对方就不见了踪影……25日,公安杏花岭分局通报,警方破获了这起电信诈骗案。

  信用卡能办贷款

  10月14日晚,樊先生上网时看到 QQ 群里有一则利用网络 POS 机办理信用卡套现、贷款的广告,因急需用现钱,他便拨通了广告发布者的电话。

  一名自称小李的业务员介绍,他们在一个“网络 POS 机”网站上有虚拟商户,能利用关系和技术帮信用卡用户办大额贷款。他们先往樊先生的信用卡里存入大额现金,再采取消费的方式提高银行流水,然后就能使用信用卡办理高额度的贷款,每一笔业务收取贷款额的15%作为回扣。一番考虑后,樊先生决定贷款。对方与他约好了见面时间和地点,同时让他携带本人身份证、信用卡及与信用卡绑定的手机。

  要贷款先还欠款

  10月15日下午,樊先生准时来到解放路某大厦内,见了小李及其同伴琚某。小李拿上信用卡和手机后,说要去楼上的公司办理,但考虑到保密性,让琚某陪着樊先生在一楼等候。不一会儿,小李下楼告诉樊先生,他的信用卡欠款1.49万元,要办贷款必须先还清欠款,才能核算出具体贷款金额。随后,小李将信用卡还给樊先生,让赶紧还款,但没有归还手机,说稍后办贷款时还要用。

  交待清楚后,小李又上了楼。樊先生随即联系亲友帮忙还款,其间小李又给他的另一部手机打电话,催他还款。没过多久,亲友告知樊先生已将钱存入信用卡。樊先生等了半个多小时后,给小李打电话,却联系不上了,而刚才说去买东西的琚某也没有回来。此时,樊先生心里有种不祥的预感,赶紧到银行查询信用卡,结果发现刚存入的钱被刷走了。

  三名骗子落法网

  接到报案,公安杏花岭分局三桥责任区刑警队民警判断樊先生遇上电信诈骗了。由于报案及时,受害人与嫌疑人有过正面接触,民警判断嫌疑人应还在太原,便全力侦破。10月16日,民警侦查发现,嫌疑人又故技重施准备行骗,并已与作案目标约好了见面地点。民警随即赶到五一路附近,将两名嫌疑人控制,并根据他们的交代,在附近一网吧抓获另一名嫌疑人。

  经查,嫌疑人分别是20岁的江西省进贤县人张某,25岁的安徽省桐城市人琚某,以及琚某的同乡程某,3人长期居住在西安。3人交代,樊先生信用卡内的1.49万元先被他们刷进虚拟商户里,之后再转入一张银行卡内,最后从自助机上提现。银行卡是他们前几天在西安为一名受害人“办贷款”骗来的,因当时谎称办贷款需要15天,所以被蒙在鼓里的受害人没去报案,银行卡也未被冻结。

  网上觅来的“商机”

  今年10月初,张某发现社会上很多人需要用现钱,而自己知道有一个“网络 POS 机”网站,可以实现信用卡套现。于是,张某纠集琚某、程某,预谋利用“网络 POS 机”诈骗。3人分工明确,张某、琚某上网寻找 QQ 群并发布广告,程某负责在电脑旁上网刷钱。10月13日,他们来太原作案。

  案发当天,谎称小李的张某拿上樊先生的信用卡和手机后,迅速将卡号、有效期和卡背面的三位数字,通过短信发送给在网吧等候的程某,由程某先在网上消费10元,张某通过信用卡绑定手机接收到了动态密码。接下来,他们利用“网络 POS 机”消费只需要动态密码、不需要消费密码的特点,称信用卡有欠款,让樊先生往卡里存钱。接收到钱款入账信息后,3人随即将钱刷进虚拟商户,然后转账、提现。目前,警方已追回赃款,案件在进一步审理中。

  本报记者刘友旺通讯员王泷荭

  原标题:信用卡办贷款男子遭遇骗局

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